סה"כ פורסמו: 7357 מאמרים
שם משתמש: סיסמה:
זכור אותי
שכחת סיסמה? | הרשמה
20/04/2024 | 23:11

ניהול תיקים להשקעות – עצות מידע ועוד מידע שטוב לדעת

גרסה להדפסה
ניהול תיקים להשקעות – עצות מידע ועוד מידע שטוב לדעת ציון המאמר: 4.19/5 453 הצבעות

ניהול תיקים להשקעות הינו מיועד לאנשים שיש ברשותם חיסכון שניתן להופכו למזומנים במהירות של כמה מאות אלפי שקלים חדשים והם מעוניינים להשיג תשואות גבוהות  יותר מאשר פיקדון בבנק.


לרוב, הקליינט יעדיף לבחור באותו מנהל השקעות שינהל בשבילו את חסכונותיו הכספיים מתוך מגוון רחב במיוחד של הבתי השקעות.


ההבדלים בין בית השקעות אחד למשנהו הם גדולים במיוחד והם מתבטאים בהכנסות שבית ההשקעות מרוויח במשך השנים, לניסיון, לדמי הניהול שבית ההשקעות לוקח, לטיב השירות וכדומה.


לא ניתן להשוות את ניהול אותם תיקי השקעות בבתי ההשקעות בשלמותו כי אם חייב לבדוק ולברר מה ההרכב של התיק ואותו להשוות.


כלומר, שיש מגוון רחב מאוד של דרכים לפתיחה של תיק השקעות בשוק ההון בישראל כאשר האפשרויות הרווחות הינן תיק השקעות שהינו מורכב מאג"ח שאין בו מניות, תיק שמשלב בין אג''ח למניות בזמן שהחשיפה לניירות הערך יכולה להיות בין עשרה אחוזים ואפילו עד  100%.


בודאי שכל אופציה עשויה מפרמטרים רבים ושונים ומשוני גדול, ובדרך זו לדוגמא פרט שכולו מורכב מאגרות חוב יכול להיות גם כן מורכב מאגרות חוב ממשלתיות לטווח קצר או גם מורכב מאג"ח קונצרטיות בתשואות גדולות.


גודל הסיכון והתנודתיות בתיקי ההשקעות הן גדולות במיוחד בין תיק אחד למשנהו.


בית השקעות או מנהל השקעות לא יכול להתחייב לתשואה כל שהיא שתיק ההשקעות ירכוש במהלך התקופה.


יש נקודה חשובה בבחירתו של מנהל השקעות היא העמלה הנגבית בפועל מהלקוח.


דמי הניהול הנלקחים מחשבון הלקוח הם השכר שגובה בית ההשקעות לצורך שירותי ניהול ההשקעות והייעוץ שהינו נותן ללקוח.


דמי הניהול נגבים לרוב אחת לחודש או לרבעון כאשר הם נחשבים כאחוז מסויים  משוויו של התיק הכללי של הלקוח, כך לדוגמא אם שווי תיק ההשקעות נקבע לשיעור של מיליון ש''ח ודמי הניהול השנתיים הינם אחוז, הרווח של בית ההשקעות יעלה על  עשר אלף שח בשנה.


כמו כן, בתשלום דמי הניהול קיימים עוד עמלות  - כאשר תיק ההשקעות שלך מצוי אצלך בבנק בשם חשבון ההשקעות שברשותך, אתה תאלץ לשלם דמי אחזקת חשבון שהם נגבים כאחוז מסוים מערכו של תיק ההשקעות או אפילו עמלת ניהול מינימאלית.


עמלה זו ניגבת דרך הבנק באופן ישיר ללא קשר מסוים לבית ההשקעות.


לקוחות גדולים אינם משלמים על עמלה זאת אולם בד''כ עמלה זו מגיעה לשיעור של  כמה עשיריות אחוזים לשנה.


אם תיק ההשקעות קיים לאורך שנים, הרי שלעמלה זו קיימת משמעות גדולה מאוד לרווחיו של אותו תיק השקעות לאורך שנים.


ככל שדמי ניהול התיק יהיו נמוכים כך, התשואה הפוטנציאלית של אותו תיק השקעות תהיה גבוהה בהרבה.


דוגמא מעולה הינה בעצם פתיחת תיק השקעות שמנוהל במסלול אגרות חוב כללי בלי ניירות ערך.


בשנים האחרונות התשואות של אג''ח ממשלתיות משתנה סביב אחוזים בודדים ולכן אם דמי הניהול לעתים גבוהים, רוב ההכנסה מתיק ההשקעות הולכת לאיבוד.


טיפ – לחשיבותם של דמי הניהול יש בוודאי השפעה גדולה על התשואה, בייחוד בתיקים סולידיים אבל יש פרמטרים נוספים שהינם חשובים לא מעט – הניסיון של בית ההשקעות, התשואות והרווחים שהשיג בהשוואה לחברות המתחרות בתחום, טיב השירות איכות השירות, הגודל של בית ההשקעות וכן ההתרשמות הכללית שלכם.


דבר נוסף, אפשר לבצע מעקב אחר הנתונים של הניירות ערך באתר הבורסה בת''א ללא קושי ומיד.


כדאי מאד לקיים פגישה יחד עם כמה מנהלי השקעות על מנת שתוכלו לערוך השוואה עדיפה ומשתלמת.


אין בכתבה זו שום המלצה מסויימת לרכישת ני''ע או גם ייעוץ השקעות כל שהוא. המאמר נועד עבור מתן מידע כללי נטו ושזה לא יתפס כייעוץ לענייני השקעות.

חתונה אזרחית
חתונה אזרחית כל המידע במקום אחד     כל המידע שצריך כידי להתחתן בחתונה אזרחית בארץ או בחו”ל. כולל כל ...
איך עושים ספירת מלאי? ואיך כדאי להיערך ל...
איך עושים ספירת מלאי? ואיך כדאי להיערך לקראת? הקדמה: מלאי המונח "מלאי" מתייחס למאגר החומרים והסחורות הזמינים בעסק ...
עקרונות לניהול סיכון אשראי...
בעוד שמוסדות פיננסיים התמודדו עם קשיים לאורך השנים ממספר סיבות, הגורם העיקרי לבעיות בנקאיות חמורות ממשיך ...
איך להוריד אחוזי שומן
איך להוריד אחוזי שומן
איך להוריד אחוזי שומן ציון המאמר: 4.34/5 441 הצבעות מה זה "אחוז שומן", ומהי
שמלות ערב לנערות
שמלות ערב לנערות
שמלות ערב לנערות ציון המאמר: 4.35/5 438 הצבעות גיל ההתבגרות זוהי התקופה היפה והזוהרת
שמלות ערב להשכרה
שמלות ערב להשכרה
שמלות ערב להשכרה ציון המאמר: 4.35/5 437 הצבעות כאשר אתן צריכות לחפש שמלה אשר
שמלות כלה וערב לחתונה
שמלות כלה וערב לחתונה
שמלות כלה וערב לחתונה ציון המאמר: 4.35/5 437 הצבעות שמלות ערב לחתונה זו בד"כ אחת מהחלטות שגורמות לנשים הרבה התלבטויות
טיפול זוגי לזוגות צעירים
טיפול זוגי לזוגות צעירים
טיפול זוגי לזוגות צעירים ציון המאמר: 4.35/5 438 הצבעות ככל הנראה כיום, השאלה בטיפול זוגי לזוגות צעירים אינה השאלה "זה
  • מאמרים דומים
  • מאמרים נוספים של iinternet
  • אודות iinternet
  • מידע נוסף

אודות iinternet

לא סופק מידע נוסף.

מידע נוסף

מאמר זה נכתב באתר רובו - תכנים שגולשים כותבים. באפשרותך למצוא מאמרים דומים בתוך קטגוריית שוק ההון או על ידי צפייה בכרטיס המחבר . אם יש לך הערות, הארות באפשרותך לפנות למחבר המאמר [ iinternet ] באמצעות דוא"ל gemeltools@gmail.com
שם הכותב:
סה"כ כתב: [ 7 ] מאמרים
שווה קריאה
סרטי מתיחות
סרטי מתיחות
סרטי מתיחות ציון המאמר: 4.59/5 415 הצבעות בשנת 1978 נהרו 750 אלף ישראלים לראות את "ישראלים מצחיקים"
קרמבו
קרמבו
קרמבו ציון המאמר: 4.59/5 415 הצבעות בוא נהרוג כמה אגדות: הקרמבו לא פותח בישראל, לא גדל פה
מוזיקת הטראנס
מוזיקת הטראנס
מוזיקת הטראנס ציון המאמר: 4.59/5 415 הצבעות איך אומרים "קרחנה" באנגלית? יש איזה ביטוי חמוד – "גואינג
מכונית סובארו
מכונית סובארו
מכונית סובארו ציון המאמר: 4.59/5 419 הצבעות בשנות ה-80 לכל ישראלי שני הייתה סובארו. כולם אומרו שזה
תרבות הצריכה בישראל
תרבות הצריכה בישראל
תרבות הצריכה בישראל ציון המאמר: 4.59/5 414 הצבעות תרבות הצריכה של רבים מאיתנו לא נובעת מצורך אמיתי

ניווט מהיר

מדורים

הכי נצפה

רובו

RSS RSS | כל הזכויות שמורות רובו תכנים שגולשים כותבים | מאמרים 2017-2011 © תוכן הכותבים מופץ ברשיון Creative Commons